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如何买股票

如何买股票

买股票并没有那么难,不过如果你没有经验,还是需要一些指导的。此外,要认识到通过买股票持续的赚钱是很困难的事情。大部分互惠基金的表现都不及大盘指数,就是说连专业人士都难以做到一直盈利。因此,请有所保留的来看你下文中你读到的每一句话。
 

购买之前

 
在你知道要买什么类型的股票,在什么情况下出售之前不要下手。去当地的图书馆并在网上搜寻关于股票投资的书籍和其他讯息。一些可以开始看的好书包括本杰明•格雷厄姆写的“聪明的投资者”, “证券分析” 和菲利普•费舍尔写的“普通股”。也可以看看“投资股票”。
  • 股票市场的首要规则就是低买高卖。简单说,你会想在价格合适的时候买进一支股票并在它价高的时候卖出。
  • 假如你在每股15美元时买进100股。这就是一笔1,500美元的投资。如果,在两年后,股价升至20美元了,你1500美元的投资就变成了2000美元,让你获利500美元。
  • 假如你以每股50美金的价格买了100股。你就做了次5000美金的投资。如果,两年后股价跌到25美金了,你5000美金的投资就只剩下2500美金了,让你损失2500美金。
 
 
 
不要把股价和公司的 价值相混淆。公司的价值是它的市值,或市场价值。市值是由公司股票价格乘上发行股票的数量得来的。
  • 如果某个公司的股价是100美元,而这家公司发行了500,000支股票,它的市值就是50,00,000美金。
  • 因此,如果股价7美金的A公司的股票数量是股价30美金的B公司5倍的话,A公司市值会更高。
  • 市值是一家公司股份的总价值, 不是公司自身的价值。投资者会对公司的价值进行估算,对此没有什么固定的方法,因为你是在估算公司未来会表现如何。
 
 
理解股票更多的基本原理。想在股市成功,关键是要能了解一家公司未来的回报如何。这是一个估计,是在下一个赌注。但股价很大程度上受到人们对于公司现状的看法的影响,而不总是股票的内在价值。
  • 当想买股票的人比想卖股票的人多时,股价就会上涨。当想卖股票的人比想买股票的人多时,股价就会下跌。因此,某只股票的价格反映了人们认为这家公司营运的如何,而并不是用干巴巴的公式计算出来的公司情况。
  • 在这样的情况下,一家公司可能股价强劲,并有大量股票,但仍被高估了,因为人们认为的这家公司价值要比它实际价值高。同样,一家股价平平,股票数额不多的公司却可能被低估了,因为人们认为的公司价值要比它实际价值低。
  • 在股票交易中你的目标是:除了低买高卖外,去寻找被低估的股票并买入,同时寻找被高估的股票并卖出。
 
  • 股价也会收到收益报告的影响,公司一年会发布4次。如果公司发布的收益报告表现强劲,股价就有可能上涨。如果公司发布的收益报告表现不及预期,股价就有可能下跌。
 
 
管理好你的财务状况。尽可能的偿还贷款,并减少放贷。理想状况下,应该先还清所有高利率的贷款,而你应该有的唯一债务应该是你的房贷。在你开始买股票之前,开立一个单独的储蓄账户并存入能支付3-6个月生活费用的资金。
 
 
要考虑股票是否与你的整体财务计划相匹配,还有你应该买单独的股票还是互惠基金。看看如何抉择是买股票还是互惠基金。
  • 互惠基金是一揽子股票组合。例如,一个互惠基金可能包括100支股票。所以你把钱投资在这个互惠基金里,本质上你就同时投资了多种不同的股票。如果基金里某一家公司的股价上涨了,可能对整体并不会产生很大的影响。同样,如果其中某一家公司的价格下跌了,也不会对你的整体投资产生严重影响。
  • 买个股比买基金的风险要高。同时,收益也会更高。如果你买了某只个股但其股价跌得厉害,你的投资就会遭受巨大损失。如果股价一路飙升,你就能比投资基金赚到多得多的钱。
 
 
去做尽职调查。在买进股票之前要全面地调查公司。基本上,你是在对你认为一家公司今后能表现得多好下赌注。从金融网站开始看起,能快速了解其经营理念和关键的财务数据。
  • 通过看公司近10年的资产负债表和损益表判断其是否可靠。负债高,盈利低的公司应该被马上排除出你的考虑范围。
  • 看最近的年报和季报(SEC 10-Ks 和 10-Qs)。如果可以,浏览公司的网站。如果有分析报告也要看看。
  • 如果还是感兴趣,你可能会想和这家公司的顾客、竞争对手和供货商聊聊,然后最终和公司的决策层自己聊聊,以更好地了解其生意状况。
 
 
列一个愿望清单。理想来说,清单上的股票应该是一些无论境况如何,你都想要持有的好公司的股票。沃伦•巴菲特,当今最成功的投资家之一说过,如果你无法将这股票持有10年,那么连持有10秒钟都不要考虑。
  • 对每支股票设一个目标买进价,并坚持认定这个价格。例如,假设在你完成尽职调查后,你认为明尼苏达矿业制造公司(3M)是值得买的好股票,但目前的股价太高了,是95美元/股,你希望能在80美元/股或更低价格买入。 看一看它的历史价格, 你发现其股价正处于峰值,而去年的交易价在80-90美元之间。而2年半以前的价格只有45美元。因此80美元/股是很合理的目标价。为什么不把它设得再低一点,例如75美元/股呢?
  • 成功投资的关键是坚持长期自己的策略。因此一旦你设定了目标,而股价达到了目标价,你就买,并在股价更低的时候继续买。
 

购买方法

 
直接购买。 有些公司提供直接股票购买计划(DSPPs)。在线搜索或致电或给你想要买股票的公司写信,询问他们是否提供这样的计划,请他们提供计划说明书、申请表、或其他相关文件的复印件。
  • 大部分的计划允许你每月只需投资50美金,从你的银行账户上自动划拨。
  • 密切注意其中涉及的费用。有一些公司,例如宝洁(看 这里), 提供无费用的投资计划。
  • 直接股票购买计划也允许你自动将股息再投资。你的股息是基于公司利润,对股票持有人的报酬。有些公司甚至会对股息再投资给予一定的折扣,比如5个点。
 
使用在线的券商。在搜索引擎上输入在线券商,便能找到许多你可以通过其在线买卖股票的券商。一定要比较他们的费用,并看看有没什么隐性收费再签约。把费用最小化是投资成功的关键。
  • 大部分的券商每次交易收费不会超过10美金,不论交易金额有多少。如果你达到标准,有些券商甚至会提供一定数量的免费交易,因此要在和券商签约前看仔细了。最好的券商也不会对股息再投资收费,并免费提供好的客户服务和各种研究工具。
  • 向你的券商预存一笔资金。 (你的券商需要这资金来给你买股票)。通常最低额度是2000美金,不过也可能只需要500美金。有些在线券商甚至不要求预存资金。
  • 你的券商必需把你的股票交易情况反馈给国税局。你会需要填写相关必要的表格并寄回给交易商,甚至是在他们允许你做首笔交易之前。(你的券商会把表格寄给你的。)
  • 选择你的股票。 把公司“代码”(一个1-5位的代码), 你想买进的价格, 要买的股票数量,还有你此次出价的有效期限(例如本日或者直到取消为止都有效)告知你的券商。如果不明确你要买进的具体价格(叫做 ‘限价订单’), 你也可以以市场价下订单, 意思是你的订单会马上以当前股票价格执行。
 
 
或者, 选择服务型券商. 服务型券商和之前提到的券商类似,但是他们的收费会更高,并会提供投资建议和更多的分析工具。由于服务型券商大多以佣金付费,所以他们鼓励你交易的越频繁,他们的利润就越高,即便这样并不是对你最有利的选择。