首页 » 金融与商业 » 如何投资股票

如何投资股票

如何投资股票

每个人都想拥有经济保证。如果你有房产,你的房子可能就是你早期最大的”资产”,但是你会需要在里面生活余下的一生。你是希望拥有经济保证的退休生活还是在南太平洋上买栋度假的房子?如果你计划能舒适地退休就必需投资你的储蓄。
 
 
储蓄。在你能投资之前,你需要钱。在你拥有稳定工作并储蓄了能负担6到12个月的生活成本的紧急资金之前不要开始投资。以免你丢掉工作。学习如何明智地做预算并花掉挣得的钱。大部分投资者要很小心地不要花掉任何利润,并要留一些以备未来之需,退休,以及紧急用途。
  • 要准备好始终生活在需求以内甚至以下而不是超过生活所需。这会帮你确保有足够的钱。
 
 
思考。沃伦巴菲特说过在你思考后,再想一想。沃伦巴菲特说如果他无法在一张纸上写满买一只股票的原因,那么他就 不会去买。
 
 
练习。在用真正的钱进行交易之前,先在纸上交易股票。在纸上记录下你的股票交易,跟踪交易的数据,股票数量,股价,盈利或损失,包括佣金,税收和红利,以及你需要为每笔交易支付的短期或长期的资本利得税。这对于记录作出每次买卖决定的原因也有帮助。在一定时期内(1年或更久)计算你的除去佣金和税收的盈利或损失,并与市场指数进行比较,像是 S&P 500。在你对于自己的交易能力有信心之前不要用真实的钱去开始交易。
 
在一家低收费经纪商开一个股票交易账户。这里无法给你具体的推荐,因为股票交易界是一个变化很快的领域。尝试与犯错可能是发现一家好的经纪商的唯一方式,但是你应该通过查看他们的网站并看在线评论来尽自己的努力。这里需要考虑的最重要的因素是成本,也就是,会收多少佣金,而有什么其他费用。低收费经纪商通常对于每笔交易的收费要少于10美元,有的低至每笔交易1美元,还有一些每年提供限定数量的免费交易,只要你能达到某些标准。除了成本,你也要考虑是否提供红利再投资(这是建立你自己仓位最好的途径),提供了哪些分析工具,客户服务,等等。
 
 
买10-50只股票的小组合。蓝筹股是引领市场的公司股票,被认为是有品质,安全,在市场好坏时期都有盈利能力的股票,尽管他们通常股价较高,除了在严重的熊市以外很难以划算的价格买到。 选择那些有盈利记录,并在过去15-20年中每年都多少发些红利的公司,并在过去10年至少有30%的增长率(用3年平均数来消除波动,例如,2008-2010年的平均增长率与1998-2000年的平均增长率相比较),低的资产负债率(低于 1), 和较高的利息偿付率(至少5)。
  • 市场更进不同的价值投资网站,像是 Motley Fool 或者 Fallen Angel Stocks 来看有什么样的交易。
  • 如果你没有时间或兴趣来了解个股,始终买入并持有免佣金,低成本的指数基金,并用美元成本平均策略就是最好的,并优于大部分共管基金的表现,尤其是在长期来看。这种指数基金的成本最低而回报最好。对于投资金额小于100000美元的投资者来说,指数基金通常是最好的。 但是, 如果你的投资金额超过$100,000, 个股比起共管基金来说更加有利,因为所有的基金都根据资产的大小按比例收费。即便是费用最低的指数基金,Vanguard股票市场指数基金(VTI),也有0.07% 的年费率。对于$10,000的组合来说,10年的费率只有700美元,但是, 对于$100,000 的投资来说,10年的费用就有7000美元。如果这费率是1.5%(对于普通共管基金的常见费率值),这费用对于 $100,000的投资就可能高达$15,000,而对于$1,000,000 的投资,十年的费率则多达 $150,000。看看决定是买股票还是共管基金来了解更多的信息,看看是个股还是共管基金更适合你。
 
长期持有,至少5-10年,最好永久持有。避免在市场不好的日子、月份甚至年份里想要卖掉股票的冲动。另一方面,避免在你的股票涨了50%,100%,200%,或者更多的时候提取利润的冲动。只要基础面仍然坚实,就不要卖。只是要请确定用你5年中甚至更久时间不需要的钱来进行投资。但是,如果股价确实大大高过了它的价值也应该卖掉(看下面),或者如果自买入以后基本面已经明显改变了,而这家公司不可能再有更多盈利了。
 
 
坚持持有盈利的股票而不要在没有好的理由的情况下追加亏损的股票。彼得林奇说过如果你有一座花园而你每天给野草浇水并摘走花朵,那么一年后你就这有野草了。彼得林奇说他在华尔街13年中是最好的交易员因为他摘走野草并给花浇水。
 
避免股票交易。做你自己的调查并不要寻找过注意任何股票建议,甚至是来自内部人士的。沃伦巴菲特说他扔掉所有寄给他推荐一个或另一个股票的信件。他说这些销售人员是被付薪水来说这支股票的好话的,这样公司能通过把股票倾销给没有洞察力的投资人而揽钱。
  • 同样,不要看CNBC或注意任何电视,电台,或者网络上对于股票市场的评论。集中注意力在长期投资上,20年,30年,50年,甚至更久,并不要被市场的短期波动分散注意力。
 
 
定期并系统地投资。平均成本法让你去低买高卖是一个简单,坚实的策略。每个月拿出工资的一部分去买股票。并且记住熊市是适合买入的。如果股票市场跌了20%甚至更多,就把更多现金投入股市,如果股票市场下跌了超过50%,就把所有可用的流动资金和债券投入股市。股票市场总会反弹回来的,即便是在1929-1932年的大崩盘之后。
 
如果股票有显著的升值,至少50%到300%,考虑卖掉一部分股票,基于股票的品质。对于好的股票升值的期待要提得更高。只要股票仍然表现好,就一直持有你的股票,这样能增加你长期成功的机会。沃伦巴菲特说你应该永远持有表现好的股票,但是如果价格升得太高了(高于100显然是太高了),你就应该考虑卖掉股票了。
 
 
如果有需要,向一位声誉良好的经纪人,银行家,或者投资顾问咨询。永远不要停止学习,并继续尽可能地读更多由在你感兴趣的市场中有成功投资经验的专家写的书和文章。你也会想去读能在情绪和心理层面对于投资有帮助的书籍,来帮你面对股票市场的起起伏伏。知道如何在投资股票的时候最初最明智的选择是很重要的,而即便你确实做出了最明智的选择,要知道当损失发生时如何面对也是很重要的。